ANALYSE PATRIMONIALE

• Saisie patrimoine
• Analyse des masses patrimoniales
• Détermination de l’actif net
• Répartition patrimoniale
• Graphes de synthèse

ANALYSE BUDGETAIRE

• Saisie des flux
• Analyse et répartition du budget
• Détermination du budget disponible
• Capacité d’épargne
• Graphes de synthèse

ANALYSE FISCALE

• Pré-remplissage des déclarations
• Déclaration 2044 spéciale
• Déclaration 2042
• Déclaration 2725 (ISF)
• Visualisation de l’impact des revenus sur les tranches du barème progressif
• Impressions agréées DGI

ANALYSE SUCCESSORALE

(Décès en premier/décès en second)

• Récupération des informations du patrimoine
• Prise en compte des différents régimes matrimoniaux
• Détermination de l’assiette civile/fiscale
• Détermination de la réserve/quotité disponible
• Gestion des donations
• Gestion des conventions matrimoniales (clauses)
• Gestion des legs
• Calcul des droits de donation/succession
• Calcul de la fiscalité des contrats d’assurance-vie avec gestion des clauses bénéficiaires (démembrements et quasi-usufruits)
• Analyse de la fiscalité exceptionnelle (IR exceptionnel, plus-values exceptionnelles,…)
• Synthèse

ANALYSE RETRAITE

• Saisie du cursus professionnel
• Estimation des prestations de retraite
• Calcul des réductions/majorations
• Détermination des pertes de revenus
• Saisie des souhaits
• Calcul des revenus à constituer (rentes ou retraits partiels)
• Estimation des coûts
• Graphes de synthèse

ANALYSE PREVOYANCE

• Estimation des prestations de prévoyance
• Détermination des capitaux-décès nécessaires
• Saisie des souhaits
• Calcul des prestations à constituer
• Estimation des cotisations
• Évolution des prestations minimales jusqu’à la retraite
• Graphes de synthèse